Allianz Dochodowy

Doel en beleggingsaanpak uit het eigen document

Het compartiment streeft naar groei van het fondsvermogen door waardestijging van de beleggingen. Het bereiken van dit doel is niet gegarandeerd.

Het compartiment kan 0–100% van zijn activa beleggen in niet-staatsgerelateerde schuld- en geldmarktinstrumenten en in fondsen die hoofdzakelijk zulke schuldinstrumenten houden. Daarnaast noemt het een afzonderlijke band van 0–100% van de activa voor staatsinstrumenten, door de staat gegarandeerde schuld- en geldmarktinstrumenten en deposito’s bij binnenlandse banken. De bron gebruikt activa, niet nettovermogen; dit zijn geen vaste 200%-portefeuille of verplichte minimale staats-/bedrijfswegingen. Bij aankoop is de resterende looptijd van vastrentende schuld maximaal 5,5 jaar. Voor niet-staatsgerelateerde schuld-/geldmarktinstrumenten moet de emittent of garant minimaal één investment-gradebeoordeling hebben; de bron laat daarvan een uitzondering toe tot samen 10% van de activa. Derivaten kunnen efficiënt beheer of risicobeperking dienen. Dit geeft geen kapitaalgarantie.

Het volledige eigen KID noemt geen beleggingsbenchmark. De algemene scenariotekst over een passend referentieniveau is geen eigen benoemde index. De bronvraag over scenario- en kostenillustratie wordt afzonderlijk behouden.

Aanbevolen beleggingsduur

1 jaar

Uitkeringsbeleid

Het eigen A-KID verklaart dat geen dividend wordt uitgekeerd. Inkomsten worden herbelegd en vergroten het fondsvermogen. Andere vertegenwoordigde klassen krijgen hiermee geen afzonderlijk bevestigde financiële voorwaarden.

De grafische en geschreven SRI zijn beide 2 van 7 bij 1 jaar aanbevolen aanhouden. Operationeel, liquiditeits- en tegenpartijrisico zijn niet volledig in de indicator opgenomen. Er is geen bescherming tegen marktverlies en volgens het KID geen compensatie- of garantiestelsel; een deel of de gehele inleg kan verloren gaan. Eerder uitstappen kan een ander feitelijk risico meebrengen.

De twee eigen pagina-2-illustraties tonen verschillende rendementscijfers. De kostentabel noemt expliciet 0% fondsresultaat als eerstejaarsaanname, terwijl het gematigde scenario een andere illustratie is. De uiteenlopende cijfers bewijzen op zichzelf geen bronfout. Beide passages en hun uitgangspunten blijven behouden; er wordt geen gecombineerde of gecorrigeerde prognose geconstrueerd. Verduidelijk zo nodig de verschillende scenario-/kostenaannames bij de aanbieder; vraag alleen bij een bevestigde bronfout een gecorrigeerde eigen A-versie of een gecorrigeerd eigen A-KID. Geen rendement uit het verschil afleiden.

Terugkoop op verzoek is mogelijk op iedere waarderingsdag, behoudens buitengewone opschorting. De bron bevestigt geen vaste uitbetalingstermijn. Omwisseling naar andere compartimenten van Allianz FIO volgt het eigen prospectus. Het fonds is voor onbepaalde tijd opgericht en kan volgens dit KID niet automatisch of eenzijdig door de beheerder worden beëindigd; de aanbevolen horizon is geen vervaldatum. Er wordt geen terugkoopvergoeding gerekend, maar toepasselijke Poolse vermogenswinstbelasting kan de uitbetaling verminderen; dit bevestigt geen Nederlandse fiscale behandeling.

Eigen Nederlandse samenvatting. Het PDF noemt klasse A expliciet, als vertegenwoordiger van A1, A2, B, C, D, E, F, I, T, Z. De oorspronkelijke API-opgave blijft onder bronlabel A, A1, A2, B, C, D, E, F, I, T, Z bewaard. Deze gecontroleerde koppeling geldt voor de genoemde documentklasse; andere klassen krijgen haar niet automatisch.

Eigen documentopgave: kosten, risico en benchmark

KID van 27 februari 2026 bij de expliciet gecontroleerde documentklasse A in PLN. De kosten hieronder zijn afzonderlijke brontarieven en ramingen; ze vormen geen volledig kostentotaal of actuele TER.

Risico-indicator

2 van 7

Beheer- en overige lopende kosten

0,91%

Transactiekosten

0,11%

Instapkosten volgens de bronopgave

0,35%

Uitstapkosten volgens de bronopgave

0%

Prestatiekosten volgens de bronopgave

De bron markeert geen prestatiekosten voor de deelnemer; controleer de eigen toelichting.

In het volledig gecontroleerde KID wordt geen beleggingsbenchmark genoemd. Dat bevestigt niet dat het fonds buiten dit document geen benchmark gebruikt.

Toelichting prestatiekosten uit de bron

W przypadku tego produktu nie ma opłaty za wyniki.

Het eigen A/PLN-KID gebruikt 50.000 PLN. Instap maximaal 0,35% van de inleg, gedrukt als 175 PLN; de distributeur bevestigt de werkelijke vergoeding. Uitstap is expliciet kosteloos, gedrukt als 0 PLN. Beheer en overige jaarlijkse kosten: 0,91%, met 454 PLN, geraamd op werkelijke kosten van het vorige jaar. Transactiekosten: 0,11%, met 53 PLN. Een prestatievergoeding is expliciet uitgesloten, naast de gedrukte 0 PLN. Gedrukte totale kosten zijn 682 PLN na één jaar; kostenimpact 1,4% na één jaar. Bronbedragen worden niet uit afgeronde percentages herberekend en niet geforceerd opgeteld tot een nieuw totaal. Kostenimpact is geen nominale TER; persoonlijke belasting en aanvullende adviseurs-/distributeurskosten kunnen afwijken. Deze A-voorwaarden worden niet automatisch aan de overige tien vertegenwoordigde klassen toegekend. Het eigen eenjaarsscenario noemt 51.120 PLN en 2,2% na kosten, terwijl de toelichting bij de kostenillustratie 1,0% vóór en -0,3% na kosten noemt. Dit bronverschil wordt niet door een zelfgekozen prognose vervangen; een gecorrigeerd eigen document ontbreekt. De kostenillustratie neemt voor het eerste jaar 0% fondsresultaat aan; de gematigde scenariorij is een andere illustratie. Een verschil tussen deze uitkomsten bewijst op zichzelf dus geen fout in het document. De bedragen en uitgangspunten blijven afzonderlijk zichtbaar; bij twijfel is toelichting van de aanbieder nodig.

Deze toelichting geldt voor de afzonderlijk gecontroleerde documentklasse en de genoemde documentdatum. Aanvullende bank- of brokerkosten zijn hiermee niet bevestigd.

Oorspronkelijk document gecontroleerd 28 oktober 2026.