Caspar Obligacji Uniwersalny

Doel en beleggingsaanpak uit het eigen document

Het compartiment streeft naar vermogensgroei door waardestijging van beleggingen. Het bereiken van dit doel, een bepaald rendement en behoud van de inleg zijn niet gegarandeerd.

Het compartiment belegt samen minimaal 80% van de activa in schuldpapier en geldmarktinstrumenten. Minimaal 40% van de eigen activa betreft schuldpapier of geldmarktinstrumenten van de Poolse staat, NBP, EU-lidstaten of OESO-landen, al dan niet gewaarborgd of gegarandeerd. Andere schuldinstrumenten mogen maximaal 50% van de activa vormen. Fondsdeelnemingen met een schuldprofiel zijn mogelijk; de bron gebruikt daarvoor onder meer een beleidscriterium van minimaal 66% schuldinstrumenten bij het onderliggende fonds. Dit is geen directe Caspar-minimumweging. Deposito’s blijven maximaal 20% van de activa. Het compartiment belegt niet rechtstreeks in aandeleninstrumenten, maar mag gewone en niet-gestandaardiseerde derivaten gebruiken. De effectieve blootstelling aan andere valuta dan de Poolse valuta mag maximaal 20% van de activa zijn. De naar het nettovermogen gewogen modified duration kan variëren van 0 tot 7 jaar; dit is geen aanbevolen aanhoudduur van zeven jaar. Selectie gebruikt fundamentele en macro-economische analyse.

Het KID noemt TBSP.Index als referentie voor de beoordeling van de beleggingsresultaten. De eigen selectie is actief en dit bevestigt geen passieve indexreplicatie, actuele indexgewichten of gegarandeerd rendement.

Aanbevolen beleggingsduur

2 jaar

Uitkeringsbeleid

Het eigen document zegt dat het compartiment geen dividend uitkeert en alle inkomsten herbelegt. Dit bevestigt de primaire documentklasse, geen automatische toekenning aan de overige vertegenwoordigde klasse.

De grafische en geschreven SRI zijn beide 3 van 7 bij 2 jaar aanbevolen aanhouden. De algemene indicator omvat niet alle operationele, liquiditeits-, tegenpartij- en bewaarrisico’s. Weinig handel kan verkoop tegen een passende prijs bemoeilijken; bij een niet nagekomen transactie kan verhaal op een tegenpartij nodig zijn. De bron beschrijft aparte bewaring van het fondsvermogen en de rol van de bewaarder bij uitbetaling, maar zegt ook expliciet dat verliezen uit gewone beleggingsactiviteiten niet door die waarborg worden gedekt. Dit is geen bescherming van de inleg tegen marktverlies. Bij vroeger uitstappen kan het werkelijke risico afwijken en de opbrengst lager zijn; een deel of het gehele belegde bedrag kan verloren gaan.

Op verzoek kunnen eenheden worden gekocht of teruggekocht op elke waarderingsdag met een gewone handelssessie op de beurs van Warschau. Volgens het eigen document mag de belegger vóór de aanbevolen aanhoudduur uitstappen; er wordt geen uitstapvergoeding geheven. Een afzonderlijke concrete afwikkel- of bankontvangsttermijn is niet bevestigd. Omzetting tussen compartimenten en tussen eenheidscategorieën binnen hetzelfde compartiment is volgens de beschreven voorwaarden mogelijk. Het fonds is voor onbepaalde tijd opgericht, maar het document noemt bestuurlijke en bewaaromstandigheden waarin het kan worden beëindigd. Dit is geen garantie dat het fonds voor altijd blijft bestaan. Nederlandse verkrijgbaarheid en actuele persoonlijke aan- of verkoopvoorwaarden zijn hiermee niet bewezen.

Eigen Nederlandse samenvatting. Het PDF noemt klasse A expliciet, als vertegenwoordiger van A1. De oorspronkelijke API-opgave blijft onder bronlabel A, A1 bewaard. Deze gecontroleerde koppeling geldt voor de genoemde documentklasse; andere klassen krijgen haar niet automatisch.

Eigen documentopgave: kosten, risico en benchmark

KID van 6 juli 2026 bij de expliciet gecontroleerde documentklasse A in PLN. De kosten hieronder zijn afzonderlijke brontarieven en ramingen; ze vormen geen volledig kostentotaal of actuele TER.

Risico-indicator

3 van 7

Beheer- en overige lopende kosten

1,72%

Transactiekosten

0,14%

Instapkosten volgens de bronopgave

5%

Uitstapkosten volgens de bronopgave

0%

Prestatiekosten volgens de bronopgave

De bron markeert geen prestatiekosten voor de deelnemer; controleer de eigen toelichting.

Benchmarkopgave in de oorspronkelijke taal

TBSP.Index

Toelichting prestatiekosten uit de bron

W przypadku tego produktu nie ma opłaty za wyniki.

Het eigen A/PLN-KID gebruikt 50.000 PLN. De maximale distributiekosten bij instap bedragen 5,00%, met 2.500 PLN; de verkoper meldt de werkelijke kosten. Er wordt voor dit compartiment geen uitstapvergoeding geheven: 0 PLN. Beheer en overige administratiekosten worden geraamd op 1,72% per jaar, met 861 PLN, op basis van de werkelijke kosten van het voorgaande jaar. Transactiekosten worden geraamd op 0,14% per jaar, met 70 PLN; het werkelijke bedrag kan verschillen door de omvang van aan- en verkopen. Het eigen document verklaart expliciet dat geen prestatievergoeding geldt: 0 PLN. De gedrukte totale kosten bedragen 3.432 PLN na één jaar en 4.678 PLN na 2 jaar; kostenimpact 6,8% na één jaar en 4,5% op jaarbasis bij 2 jaar. Het eerstejaarsvoorbeeld neemt 0% fondsresultaat aan; voor eventuele andere perioden wordt het gematigde scenario gebruikt. De bronbedragen, afgeronde percentages en totalen worden behouden zoals gedrukt, zonder herberekening om ze passend te maken. Dit is geen actuele TER of volledig persoonlijk kostentotaal; advies-/distributievoorwaarden en persoonlijke belasting kunnen afwijken. Scenario’s zijn geen koershistorie of rendementsgarantie. Voorwaarden van deze primaire klasse worden niet automatisch aan de andere vertegenwoordigde klasse toegekend.

Deze toelichting geldt voor de afzonderlijk gecontroleerde documentklasse en de genoemde documentdatum. Aanvullende bank- of brokerkosten zijn hiermee niet bevestigd.

Oorspronkelijk document gecontroleerd 28 oktober 2026.