Allianz Euro Dochodowy

Doel en beleggingsaanpak uit het eigen document

Het compartiment streeft naar groei van het fondsvermogen door waardestijging van beleggingen.

De basisvaluta is euro en minstens 80% van de activa wordt in euro luidende beleggingen aangehouden. Het compartiment belegt overwegend in staats- en niet-staatsgeldmarkt- en schuldinstrumenten en fondsen die vooral schuldinstrumenten aanhouden. Vastrentende schuldeffecten mogen bij aankoop hoogstens 5,5 jaar resterende looptijd hebben. Voor niet-staatsinstrumenten is een investment-gradebeoordeling bij minstens één erkend ratingbureau vereist voor de emittent of garant; het fonds mag hiervan afwijken zolang zulke beleggingen samen hoogstens 10% van de activa beslaan. De gemiddelde modified duration bedraagt hoogstens vier jaar. Dit zijn verschillende grenzen: 5,5 jaar looptijd bij aankoop, vier jaar rentegevoeligheid en één jaar aanbevolen aanhouden. Derivaten kunnen efficiënt beheer of risicobeperking dienen; geen verliesgarantie. De grenzen zijn beleid, geen actuele portefeuilleweging.

De eigen resultaat- en prestatievergoedingsreferentie is 30% rendement van ICE BofA 1-5 Year Euro Government Index plus 70% rendement van ICE BofA 1-5 Year Euro Corporate Index. De portefeuille kan sterk afwijken; dit is geen verplichte actuele 30/70-verdeling of passieve indexreplicatie.

Aanbevolen beleggingsduur

1 jaar

Uitkeringsbeleid

Het compartiment keert geen dividend uit; inkomsten worden herbelegd en verhogen het fondsvermogen.

Grafisch en geschreven SRI zijn beide 2 van 7 bij één jaar aanhouden. Het KID waarschuwt daarnaast voor valutarisico ten opzichte van de beleggersvaluta en voor operationeel, liquiditeits- en tegenpartijrisico. De eigen documentklasse blijft EUR; een andere beleggersvaluta wordt niet verzonnen. Geen bescherming tegen toekomstige marktverliezen.

Inkoop kan op iedere eigen waarderingsdag, behoudens buitengewone opschortingsmogelijkheden. Het eigen KID sluit omwisseling naar andere Allianz SFIO-compartimenten expliciet uit. Een afzonderlijke vaste uitbetalings- of afwikkeldag is hier niet bevestigd.

Eigen Nederlandse samenvatting. Het PDF noemt klasse A expliciet, als vertegenwoordiger van A1, A2, I. De oorspronkelijke API-opgave blijft onder bronlabel A, A1, A2, I bewaard. Deze gecontroleerde koppeling geldt voor de genoemde documentklasse; andere klassen krijgen haar niet automatisch.

Eigen documentopgave: kosten, risico en benchmark

KID van 27 februari 2026 bij de expliciet gecontroleerde documentklasse A in EUR. De kosten hieronder zijn afzonderlijke brontarieven en ramingen; ze vormen geen volledig kostentotaal of actuele TER.

Risico-indicator

2 van 7

Beheer- en overige lopende kosten

0,87%

Transactiekosten

0,1%

Instapkosten volgens de bronopgave

0,4%

Uitstapkosten volgens de bronopgave

0%

Prestatiekosten volgens de bronopgave

De bron markeert prestatiekosten; controleer de eigen toelichting.

Benchmarkopgave in de oorspronkelijke taal

30% stopa zwrotu z indeksu ICE BofA 1-5 Year Euro Government Index (EGOV index) + 70% stopa zwrotu z indeksu ICE BofA 1-5 Year Euro Corporate Index (EROV index)

Toelichting prestatiekosten uit de bron

0,03% wartości twojej inwestycji rocznie. Opłata za wyniki wynosi 20% od wyniku subfunduszu powyżej wyniku benchmarku, którym jest: 30% stopa zwrotu z indeksu ICE BofA 1-5 Year Euro Government Index (EGOV index) + 70% stopa zwrotu z indeksu ICE BofA 1-5 Year Euro Corporate Index (EROV index), w okresie rozliczeniowym wynoszącym jeden rok. Opłata za wyniki może być naliczona jeśli wynik subfunduszu jest ujemny, ale wyższy niż wynik benchmarku. Rzeczywista kwota będzie różna w zależności od wyników inwestycji. Powyższe oszacowanie zagregowanych kosztów obejmuje średnią z ostatnich 5 lat.

Het eigen primaire A/EUR-KID rekent met 10.000 EUR, niet met 50.000 PLN. Maximaal 0,40% instapkosten of 40 EUR; geen uitstapkosten. Jaarlijks beheer en overige kosten 0,87%, geraamd uit werkelijke kosten van het laatste jaar, met 87 EUR; jaarlijkse transactiekosten 0,10%, met 10 EUR. De prestatiekostenraming 0,03% of 3 EUR is een gemiddelde over de laatste vijf jaar. Contractueel geldt 20% rendement boven de 30/70-benchmark over een afrekenperiode van één jaar; ook bij negatief absoluut rendement kan een vergoeding ontstaan als het fonds beter presteert dan de benchmark. Een afzonderlijke herstel- of inhaalperiode is hier niet bevestigd. Gedrukte totale kosten na één jaar zijn 140 EUR. Het KID bevat een bronverschil: het gematigde eenjaarsscenario vermeldt -0,8% na kosten, maar de toelichting bij de kostenimpact noemt -0,4% na kosten; bevestiging of een gecorrigeerd eigen document ontbreekt. Gedrukte bedragen worden niet herberekend. De A-bedragen worden niet aan A1/A2/I toegewezen. Adviseurs-/distributeurskosten en persoonlijke belasting kunnen verschillen.

De geraamde jaarlijkse prestatiekosten in dit KID zijn 0,03%, gebaseerd op het gemiddelde van 5 jaar. Dit is geen vast vergoedingstarief; de werkelijke kosten hangen van de resultaten af.

Deze toelichting geldt voor de afzonderlijk gecontroleerde documentklasse en de genoemde documentdatum. Aanvullende bank- of brokerkosten zijn hiermee niet bevestigd.

Oorspronkelijk document gecontroleerd 28 oktober 2026.