ALIOR Euro Obligacji

Doel en beleggingsaanpak uit het eigen document

Het compartiment streeft naar vermogensgroei door waardestijging van beleggingen. Het bereiken van dit doel en behoud van de inleg zijn niet gegarandeerd.

Het compartiment belegt hoofdzakelijk in schuldpapier van ondernemingen, geldmarktinstrumenten, schuldinstrumenten van overheden en internationale instellingen en deelnemingen in schuldfondsen. Deze schuldmandaatcategorie bedraagt minimaal 80% van het nettovermogen en maximaal 100% van de totale activa; daarbinnen zijn schuldfondsdeelnemingen maximaal 40% van het nettovermogen. Aandelen, converteerbare of voorkeursobligaties en andere dan schuldfondsen zijn samen maximaal 20% van de totale activa. Zowel buitenlandse activa als in EUR luidende activa bedragen minimaal 80% van het nettovermogen tot maximaal 100% van de totale activa. Dit is geen uitsluitend eurozone-staatsobligatieportefeuille. Zowel de gewone duration als de modified duration zijn maximaal drie jaar. Dit is geen afleiding van de aanbevolen aanhoudduur of de afwijkende tweejaarskolom van de kostentabel. Derivaten en afdekkingstechnieken mogen worden gebruikt voor efficiënt beheer en beperking van valuta- en renterisico; zij kunnen het beleggingsrisico vergroten of verkleinen. De genoemde grenzen zijn geen gemeten actuele portefeuille.

Het fonds wordt actief beheerd. De maatstaf 100% MSCI Eurozone Government Bond Index, dla obligacji o terminie wykupu pomiędzy 0 a 3 lata (Bloomberg ticker: MFGOEUGT Index), przeliczany na polski złoty dient volgens het eigen KID zowel voor beoordeling van de beleggingsresultaten als voor berekening van de prestatievergoeding. Dit bevestigt geen passieve indexreplicatie, vaste actuele portefeuilleweging of gegarandeerd rendement. Voor deze eigen PLN-klasse wordt de eurozone-staatsobligatiereferentie met looptijden van nul tot drie jaar naar PLN omgerekend; dit is geen ongewijzigde referentie in USD of EUR.

Aanbevolen beleggingsduur

3 jaar

Uitkeringsbeleid

Het eigen A-KID zegt dat winsten uit beleggingen, waaronder dividend, opnieuw worden belegd en niet aan deelnemers worden uitgekeerd. Dit wordt niet zonder eigen bewijs aan B of C toegekend.

De grafische en geschreven SRI zijn beide 3 van 7 bij 3 jaar aanbevolen aanhouden. Het document noemt krediet-, liquiditeits-, tegenpartij- en operationeel risico die de indicator niet volledig dekt. Daaronder vallen wanbetaling van emittenten of contractspartijen, onvoldoende handel tegen een passende prijs en fouten in procedures, systemen of controle. Vroeger uitstappen kan het feitelijke risico verhogen en de opbrengst verlagen. Het product beschermt niet tegen toekomstige marktresultaten; een deel of de gehele inleg kan verloren gaan. Er is geen garantiemechanisme, in het bijzonder niet de Poolse bankdepositogarantie. Het fondsvermogen is afgezonderd van beheerder en bewaarder; die vermogensscheiding voorkomt geen beleggingsverlies. De eigen A-klasse wordt in PLN gewaardeerd en is volgens het doelgroepdeel niet tegen wisselkoersrisico beschermd. De beleggingen luiden grotendeels in EUR en zijn volgens de risicowaarschuwing nauwelijks of niet afgedekt. De naam Dolar of Euro verandert deze klasse dus niet in een eigen USD- of EUR-klasse.

Het eigen Euro A-document noemt drie jaar voor risico, scenario en aanbevolen aanhouden, maar de langere kostentabel is gelabeld als twee jaar. De gedrukte 2.335 PLN en 1,6% in die kolom worden niet als bevestigde driejaarskosten weergegeven. Een gecorrigeerd eigen KID of schriftelijke officiële verduidelijking van de kostentabel is nodig; de driejaarsaanbeveling en de afwijkende tweejaarskostencijfers blijven afzonderlijk zichtbaar.

Opdrachten tot aankoop, terugkoop of omzetting kunnen volgens het prospectus via de distributeur of ALIOR TFI worden ingediend. Terugkoop vindt op gewone GPW-handelsdagen plaats, behoudens de beschreven uitzonderlijke opschortingen. De belegger kan vóór de aanbevolen duur uitstappen; het fonds noemt geen gewone terugkoopvergoeding, maar fiscale afrekening en aanvullende prospectusvoorwaarden kunnen van toepassing zijn. Een vaste afwikkel- of bankontvangsttermijn en Nederlandse verkrijgbaarheid zijn niet bevestigd. Het fonds is voor onbepaalde tijd opgericht. Onder de statutaire voorwaarden kan de beheerder liquidatie besluiten, onder meer bij een sterke daling van het nettovermogen onder 2 miljoen PLN, of als gedurende twee opeenvolgende kalendermaanden de beheervergoeding bepaalde door de beheerder te dragen fondskosten niet dekt. Dit is geen automatische opheffing zodra een grens wordt geraakt.

Eigen Nederlandse samenvatting. Het PDF noemt klasse A expliciet, als vertegenwoordiger van B, C. De oorspronkelijke API-opgave blijft onder bronlabel A, B, C bewaard. Deze gecontroleerde koppeling geldt voor de genoemde documentklasse; andere klassen krijgen haar niet automatisch.

Eigen documentopgave: kosten, risico en benchmark

KID van 8 juli 2026 bij de expliciet gecontroleerde documentklasse A in PLN. De kosten hieronder zijn afzonderlijke brontarieven en ramingen; ze vormen geen volledig kostentotaal of actuele TER.

Risico-indicator

3 van 7

Beheer- en overige lopende kosten

1,2%

Transactiekosten

0,1%

Instapkosten volgens de bronopgave

1%

Uitstapkosten volgens de bronopgave

0%

Prestatiekosten volgens de bronopgave

De bron markeert prestatiekosten; controleer de eigen toelichting.

Benchmarkopgave in de oorspronkelijke taal

100% MSCI Eurozone Government Bond Index, dla obligacji o terminie wykupu pomiędzy 0 a 3 lata (Bloomberg ticker: MFGOEUGT Index), przeliczany na polski złoty

Toelichting prestatiekosten uit de bron

0.0% wartości Twojej inwestycji rocznie. Rzeczywista kwota będzie się różnić w zależności od wyników inwestycji. Powyższe oszacowanie zagregowanych kosztów obejmuje średnią z ostatnich 5 lat. 20% wzrostu wartości Subfunduszu ponad Wskaźnik referencyjny wskazany na str. 1. Opłata naliczana jest w dniach wyceny. Wynagrodzenie pobierane jest także, gdy Subfundusz poniesie stratę.

Het eigen A/PLN-KID gebruikt 50.000 PLN. Het maximale nominale instaptarief is 1,0%, met 500 PLN; de verkoper meldt het werkelijke bedrag. Het maximale gewone uitstaptarief in de bron is 0,0%, met 0 PLN. Beheer en overige administratie-/operationele kosten worden geraamd op 1,2% per jaar, met 589 PLN op basis van werkelijke kosten van het voorgaande jaar. Transactiekosten worden geraamd op 0,1% per jaar, met 42 PLN; zij kunnen afwijken door aan- en verkopen. De jaarlijkse prestatiekostenraming is 0,0%, met 0 PLN in het eerstejaarsvoorbeeld, op basis van het gemiddelde van de afgelopen vijf jaar. Dit is geen vast vergoedingstarief of maximum. De feitelijke heffing bedraagt volgens de kostenrij 20% van de waardestijging boven de referentiemaatstaf van pagina 1, wordt op waarderingsdagen berekend en kan ook bij een verlies van het fonds worden geheven. De als 0,0% en 0 PLN gedrukte prestatiekostenraming bevestigt geen afwezigheid of vrijstelling van de beschreven prestatievergoeding. De gedrukte totale kosten zijn 1.131 PLN na één jaar en 2.335 PLN in de kolom van 2 jaar; de kostenimpact is 2,3% voor één jaar en 1,6% op jaarbasis in die langere kolom. Die langere kostentabel noemt twee jaar terwijl risico, scenario en aanbevolen aanhouden drie jaar noemen. Het bedrag 2.335 PLN en 1,6% worden dus niet als bewezen driejaarskosten weergegeven; correctie van het originele document blijft nodig. Het eerstejaarskostenvoorbeeld veronderstelt 0% fondsresultaat; overige perioden gebruiken het gematigde scenario. Afgeronde bronpercentages, bedragen en totalen blijven behouden zonder passend maken door herberekening. Naast de tabel kan een omzettingsvergoeding tot 1,0% van het omgezette bedrag en een vereffeningsvergoeding volgens het prospectus gelden. Dit is geen actuele TER of volledig persoonlijk kostentotaal; aanvullende distributeurs-/advieskosten en belasting kunnen afwijken. Scenario’s zijn geen koershistorie of rendementsgarantie. B en C kunnen volgens het document andere instap-, uitstap-, beheer- en prestatiekosten hebben; zij krijgen deze A-voorwaarden niet automatisch.

De geraamde jaarlijkse prestatiekosten in dit KID zijn 0%, gebaseerd op het gemiddelde van 5 jaar. Dit is geen vast vergoedingstarief; de werkelijke kosten hangen van de resultaten af.

Deze toelichting geldt voor de afzonderlijk gecontroleerde documentklasse en de genoemde documentdatum. Aanvullende bank- of brokerkosten zijn hiermee niet bevestigd.

Oorspronkelijk document gecontroleerd 28 oktober 2026.