PKO Emerytura 2070

Doel en beleggingsaanpak uit het eigen document

Groei van het fondsvermogen door waardestijging van de beleggingen, binnen een Poolse PPK-strategie die aansluit op een vastgestelde pensioendatum.

Tot en met 31 december 2049 noemt het eigen KID 20–40% van het fondsvermogen in de schuldcomponent en 60–80% in de aandelencomponent. Richting het doeljaar 2070 neemt het aandelenbelang af; de verdere tijdstappen verwijzen naar hoofdstuk XXIII van het eigen statuut en worden hier niet uit een ander fonds afgeleid. Het actief beheerde compartiment belegt in obligaties, geldmarktinstrumenten, bankdeposito’s en obligatiefondsen, naast Poolse en wereldwijde aandelen en aandelenfondsen. Gestandaardiseerde en niet-gestandaardiseerde derivaten en hefboomwerking zijn toegestaan. Selectie gebruikt fundamentele en portefeuilleanalyse, met aandacht voor kosten, liquiditeit, valuta, verwacht rendement en de beheerder van onderliggende fondsen. Het fonds is voor onbepaalde tijd opgericht; het doeljaar is geen vaste liquidatie- of gegarandeerde uitbetalingsdatum.

Het eigen A-document verklaart expliciet geen benchmark aan te wijzen. De afzonderlijke regels voor prestatiekosten bevestigen geen beleggingsbenchmark.

Aanbevolen beleggingsduur

5 jaar

Uitkeringsbeleid

Het eigen A-document sluit uitkering van inkomsten uit. Beleggingsinkomsten worden herbelegd en verhogen het fondsvermogen.

SRI 4 van 7 is grafisch en tekstueel bevestigd bij 5 jaar aanhouden. Aandelen-, rente-, krediet-, tegenpartij-, liquiditeits- en valutarisico blijven aanwezig. De indicator omvat volgens het document niet alle inflatie-, operationele en cyberrisico’s. Geen bescherming tegen marktverlies en geen depositogarantie; geheel of gedeeltelijk verlies is mogelijk.

Poolse PPK-deelnamevoorwaarden gelden. Gewone uitbetaling is in beginsel op verzoek vanaf de leeftijd van 60 jaar; eerdere teruggave kan leiden tot wettelijke inhoudingen en belasting volgens artikel 105 van de PPK-wet. Verzoeken via geopende bankkantoren of de beheerder en via de vermelde digitale kanalen zijn mogelijk; omwisseling naar andere PKO Emerytura-compartimenten wordt genoemd. Nederlandse verkrijgbaarheid, persoonlijke deelname en fiscale gevolgen zijn niet bevestigd.

Eigen Nederlandse samenvatting. Het PDF noemt klasse A expliciet. De oorspronkelijke API-opgave blijft onder bronlabel A bewaard. Deze gecontroleerde koppeling geldt voor de genoemde documentklasse; andere klassen krijgen haar niet automatisch.

Eigen documentopgave: kosten, risico en benchmark

KID van 7 september 2026 bij de expliciet gecontroleerde documentklasse A in PLN. De kosten hieronder zijn afzonderlijke brontarieven en ramingen; ze vormen geen volledig kostentotaal of actuele TER.

Risico-indicator

4 van 7

Beheer- en overige lopende kosten

0,43%

Transactiekosten

0,08%

Instapkosten volgens de bronopgave

0%

Uitstapkosten volgens de bronopgave

0%

Prestatiekosten volgens de bronopgave

Tijdens de wettelijke startperiode niet opgebouwd of geheven; daarna opnieuw controleren.

Het eigen KID verklaart dat geen vaste beleggingsbenchmark wordt gebruikt.

Toelichting prestatiekosten uit de bron

Zgodnie z art. 49 ust. 4a Ustawy o PPK, wynagrodzenia za osiągnięty wynik (tzw. success fee) nie jest naliczane ani pobierane do końca roku kalendarzowego, w którym upływa okres 2 lat od dnia utworzenia niniejszego Subfunduszu.

Volgens het eigen A-document wordt een prestatievergoeding op grond van artikel 49 lid 4a van de PPK-wet niet opgebouwd en niet geheven tot het einde van het kalenderjaar waarin twee jaar zijn verstreken sinds oprichting van dit compartiment. Dit is een wettelijke startperiode, geen vrijwillige tariefverlaging of blijvende uitsluiting van prestatiekosten. Het eigen KID noemt hier geen later tariefmaximum; 0,10% uit andere PKO-compartimenten wordt daarom niet overgenomen. De 0,43% beheer-/overige kosten is een schatting omdat het fonds korter dan twaalf maanden bestaat, geen vastgesteld werkelijk kostenpercentage uit het vorige jaar. Het kostenvoorbeeld gebruikt 400 PLN maandelijkse inleg (4.800 PLN per jaar), een welkomstbetaling van 250 PLN en jaarlijkse premies van 240 PLN, zonder hiermee persoonlijk recht daarop te bevestigen. De gedrukte eerstejaarscomponenten zijn 12 PLN beheer-/overige kosten, 2 PLN transactiekosten en 0 PLN prestatiekosten; de gedrukte totalen zijn 15 PLN na één jaar en 389 PLN na 5 jaar. De afgeronde bedragen worden niet herberekend. Het jaarlijkse kosteneffect is 0,5% na één jaar en 0,5% na 5 jaar, een illustratie en geen TER. De bron noemt 5,3% bruto en 4,8% netto over de aanbevolen periode. Het gematigde historische scenario toont 5520 en 28730 PLN bij gedrukte cumulatieve inleg van 5290 en 25450 PLN. Dit zijn scenario’s, geen voorspellingen of NAVs.

Deze toelichting geldt voor de afzonderlijk gecontroleerde documentklasse en de genoemde documentdatum. Aanvullende bank- of brokerkosten zijn hiermee niet bevestigd.

Oorspronkelijk document gecontroleerd 28 oktober 2026.