Waarom een koersgrafiek niet je volledige rendement laat zien
Op onze fondspagina’s zie je de ontwikkeling van de intrinsieke waarde per deelneming: de NAV. Die grafiek beantwoordt een andere vraag dan een berekening van jouw beleggingsresultaat.
NAV, uitgifteprijs en terugkoopprijs
De bron onderscheidt de intrinsieke waarde per deelneming (NAV), de uitgifteprijs en de terugkoopprijs. Wij bewaren die velden afzonderlijk en zetten ze niet stilzwijgend aan elkaar gelijk. De grafiek gebruikt de NAV van één exacte aandelenklasse, in de valuta van die klasse.
Een prijs van bijvoorbeeld 100 euro zegt op zichzelf niet dat een fonds duurder of goedkoper is dan een ander fonds met een prijs van 20 euro. De prijs per deelneming is iets anders dan de jaarlijkse kosten en zegt niet zelfstandig iets over de waardering van de onderliggende beleggingen.
Uitkeringen veranderen de vergelijking
Een rekenvoorbeeld: stel dat een deelneming eerst 100 euro waard is, daarna 98 euro, en dat er tussentijds 4 euro wordt uitgekeerd. Zonder andere kosten of belastingen is de combinatie van eindwaarde en ontvangen geld 102 euro. De NAV alleen is 2% gedaald, terwijl de combinatie in dit vereenvoudigde voorbeeld 2% meer waard is.
Dit is uitsluitend een uitlegvoorbeeld, geen werkelijk fondsresultaat. Onze huidige NAV-grafieken voegen uitkeringen niet opnieuw toe. Ze zijn daarom geen totaalrendement met herbelegging.
Jouw resultaat hangt ook van je transacties af
Jouw inlegmomenten, verkopen, uitkeringen, rekeningkosten en eventuele valutaomrekening bepalen samen het resultaat van jouw rekening. Een historische fondskoers bevat geen persoonlijke transacties.
Vergelijk dezelfde aandelenklasse, valuta, periode en berekeningswijze. Bekijk bovendien de koersdatum: een vandaag opgehaalde waarde kan betrekking hebben op een eerdere waarderingsdag. Een dagelijkse broncontrole betekent niet dat elk fonds dagelijks een nieuwe koers publiceert.
Bronnen bij deze uitleg
HANSAINVEST — definities van koersvelden in de officiële API HANSAINVEST — voorwaarden en toelichting op koers- en performancegegevensAlgemene educatieve informatie. Deze uitleg beoordeelt niet of een belegging bij jouw persoonlijke situatie past.