Generali Korona Obligacji Uniwersalny

Doel en beleggingsaanpak uit het eigen document

Het eigen KID beoogt vermogensgroei door waardestijging van beleggingen. Het compartiment bestaat voor onbepaalde tijd; dit is geen kapitaal- of rendementsgarantie.

Minstens 80% van het nettovermogen wordt belegd in de vier beschreven schuldgroepen: binnenlandse staatsobligaties, binnenlandse bedrijfsobligaties en buitenlandse staats- en bedrijfsobligaties. De nadruk ligt op Polen en Centraal- en Oost-Europa. Voor lagere rentegevoeligheid noemt het KID obligaties met hoogstens 397 dagen tot aflossing óf renteherzieningsperioden van hoogstens 397 dagen; dit is geen eis dat ieder effect binnen 397 dagen afloopt. De gemodificeerde duration ligt doorgaans tussen 0 en 3 en mag via andere categorieën afwijken; die andere categorieën moeten minder dan 20% van de fondsactiva blijven. De beheerder streeft naar valuta-afdekking, zonder bevestigde volledige bescherming. De selectie weegt macro-economie, rentestanden, inflatie, financiële positie van de emittent, rating en rentevergoeding. Bij gedekt papier worden soort, waarde en kwaliteit van de zekerheid meegenomen. Buy-sell-back en sell-buy-back zijn mogelijk volgens het prospectus. Beleidsgrenzen zijn geen actuele portefeuillewegingen.

Het eigen KID noemt WIBOR 6M verhoogd met 10 basispunten als referentie. Tien basispunten is een opslag van 0,10 procentpunt, geen 10%. Het document bepaalt een specifieke werkdag rond het einde van het kalenderhalfjaar voor vaststelling van de rente; controleer die exacte vaststellingsregel bij de bron. Dit bevestigt geen passieve indexreplicatie.

Aanbevolen beleggingsduur

6 maanden

Uitkeringsbeleid

Het eigen KID zegt expliciet dat het compartiment geen dividend uitkeert en alle inkomsten herbelegt. Dit geldt voor de beoordeelde A-klasse, niet automatisch voor andere klassen.

Grafisch en geschreven SRI zijn beide 2 van 7, op basis van 6 maanden aanhouden. Vervroegde uitstap kan risico en rendement veranderen. Het document noemt markt-, krediet-, liquiditeits-, tegenpartij-, operationeel en duurzaamheidsrisico; de indicator dekt deze niet allemaal. Geen bescherming tegen toekomstige marktverliezen.

Het fonds verkoopt en koopt rechten op iedere eigen waarderingsdag; opdrachten kunnen op iedere werkdag worden ingediend. Van ontvangst door distributeur of fonds tot de inkoopdatum maximaal vijf werkdagen, behoudens omstandigheden buiten de verantwoordelijkheid van de beheerder. Dit is geen bevestigde afzonderlijke betaaldatum. Interne wissels en conversie naar andere beheerde fondsen zijn mogelijk volgens het prospectus.

Eigen Nederlandse samenvatting. Het PDF noemt klasse A expliciet. De oorspronkelijke API-opgave blijft onder bronlabel A bewaard. Deze gecontroleerde koppeling geldt voor de genoemde documentklasse; andere klassen krijgen haar niet automatisch.

Eigen documentopgave: kosten, risico en benchmark

KID van 27 april 2026 bij de expliciet gecontroleerde documentklasse A in PLN. De kosten hieronder zijn afzonderlijke brontarieven en ramingen; ze vormen geen volledig kostentotaal of actuele TER.

Het kostenvoorbeeld geldt voor 6 maanden. De bronbedragen en percentages worden hier niet geannualiseerd; vergelijk ze niet automatisch met jaarlijkse fondskosten of een TER.

Risico-indicator

2 van 7

Beheer- en overige lopende kosten

0,98%

Transactiekosten

0,06%

Instapkosten volgens de bronopgave

0,5%

Uitstapkosten volgens de bronopgave

0%

Prestatiekosten volgens de bronopgave

De bron markeert prestatiekosten; controleer de eigen toelichting.

Benchmarkopgave in de oorspronkelijke taal

WIBOR 6M + 10 punktów bazowych

Toelichting prestatiekosten uit de bron

0,36% wartości twojej inwestycji rocznie. Są to szacunkowe opłaty uzależnione od wyników Subfunduszu. Faktyczna kwota będzie różna w zależności od wyników inwestycji. Powyższe oszacowanie zagregowanych kosztów obejmuje średnią z ostatnich 5 lat.

Het eigen A/PLN-KID rekent met 50.000 PLN: maximaal 0,50% instapkosten of 250 PLN en geen uitstapkosten. Jaarlijks beheer en overige kosten 0,98%, geraamd op grond van werkelijke kosten van het laatste jaar; jaarlijkse transactiekosten 0,06%. Het kostenvoorbeeld voor zes maanden vermeldt afzonderlijk 245 PLN beheer/overige kosten en 16 PLN transacties. De jaarlijkse prestatiekostenraming is 0,36% als gemiddelde over de laatste vijf jaar; het voorbeeld voor zes maanden vermeldt 90 PLN. Het eigen KID bevestigt geen contractueel tarief, afrekenperiode of herstelregeling voor deze vergoeding; die worden niet uit het vijfjaarsgemiddelde afgeleid. Het gedrukte kostentotaal voor zes maanden is 601 PLN. Gedrukte bedragen worden behouden; geen nieuwe percentages of andere totalen teruggerekend. De bedragen over zes maanden worden niet geannualiseerd; de voorbeeldperiode is niet hetzelfde als de jaarbasis van de vermelde percentages. Dit is geen actuele TER of volledig persoonlijk kostentotaal; aanvullende adviseurs-/distributeurskosten en persoonlijke belasting kunnen verschillen.

De geraamde jaarlijkse prestatiekosten in dit KID zijn 0,36%, gebaseerd op het gemiddelde van 5 jaar. Dit is geen vast vergoedingstarief; de werkelijke kosten hangen van de resultaten af.

Deze toelichting geldt voor de afzonderlijk gecontroleerde documentklasse en de genoemde documentdatum. Aanvullende bank- of brokerkosten zijn hiermee niet bevestigd.

Oorspronkelijk document gecontroleerd 31 oktober 2026.