Generali Obligacji Krótkoterminowy

Doel en beleggingsaanpak uit het eigen document

Het eigen document beoogt vermogensgroei op lange termijn door waardestijging van beleggingen. Het compartiment bestaat voor onbepaalde tijd; het doel is geen kapitaal- of rendementsgarantie.

Minstens 80% van het nettovermogen bestaat uit de beschreven schuldbeleggingen, uitgegeven of gegarandeerd door overheden en ondernemingen, met bijzondere aandacht voor ondernemingen in Polen en Centraal- en Oost-Europa. De gemodificeerde duration van het schulddeel ligt tussen 0 en 3; dit is een portefeuillegegeven, geen maximale resterende looptijd van ieder effect. De beheerder streeft naar valuta-afdekking, zonder bevestigde volledige bescherming. Buy-sell-back en sell-buy-back zijn mogelijk; verdere voorwaarden en risico’s staan in het prospectus. Deze informatie beschrijft het beleid en is geen actuele portefeuillemeting.

Het eigen KID noemt WIBOR6M + 30 punktów bazowych als referentie op de documentdatum. Dit bevestigt geen passieve indexreplicatie, gegarandeerde opbrengst of verplichte portefeuilleweging gelijk aan de indexmix. De opslag van 30 basispunten is 0,30 procentpunt, geen 30%. De WIBOR6M-rente wordt volgens het document vastgesteld op de tweede werkdag vóór de laatste werkdag van het voorafgaande kalenderhalfjaar.

Aanbevolen beleggingsduur

3 maanden

Uitkeringsbeleid

Het eigen KID zegt expliciet dat het compartiment geen dividend uitkeert en alle inkomsten herbelegt. Dit geldt voor de beoordeelde A-klasse, niet automatisch voor andere klassen.

Grafisch en geschreven SRI zijn beide 2 van 7, op basis van 3 maanden aanhouden. Vervroegde uitstap kan risico en rendement wijzigen. Het KID noemt markt-, krediet-, liquiditeits-, tegenpartij-, operationeel en duurzaamheidsrisico; niet alle risico’s zitten in de indicator. Geen bescherming tegen toekomstige marktverliezen.

Het fonds verkoopt en koopt deelnemersrechten op iedere eigen waarderingsdag. Een inkoopopdracht kan op iedere werkdag van de kalender worden ingediend; vanaf ontvangst door de distributeur of rechtstreeks door het fonds tot de inkoopdatum mogen maximaal vijf werkdagen verlopen, behoudens omstandigheden buiten de verantwoordelijkheid van de beheerder. Deze passage bevestigt geen afzonderlijke betaaldatum. Omwisselen binnen het fonds en converteren naar andere fondsen van de beheerder is mogelijk volgens het prospectus.

Eigen Nederlandse samenvatting. Het PDF noemt klasse A expliciet. De oorspronkelijke API-opgave blijft onder bronlabel A bewaard. Deze gecontroleerde koppeling geldt voor de genoemde documentklasse; andere klassen krijgen haar niet automatisch.

Eigen documentopgave: kosten, risico en benchmark

KID van 27 april 2026 bij de expliciet gecontroleerde documentklasse A in PLN. De kosten hieronder zijn afzonderlijke brontarieven en ramingen; ze vormen geen volledig kostentotaal of actuele TER.

Het kostenvoorbeeld geldt voor 3 maanden. De bronbedragen en percentages worden hier niet geannualiseerd; vergelijk ze niet automatisch met jaarlijkse fondskosten of een TER.

Risico-indicator

2 van 7

Beheer- en overige lopende kosten

0,96%

Transactiekosten

0,07%

Instapkosten volgens de bronopgave

0,5%

Uitstapkosten volgens de bronopgave

0%

Prestatiekosten volgens de bronopgave

De bron markeert prestatiekosten; controleer de eigen toelichting.

Benchmarkopgave in de oorspronkelijke taal

WIBOR6M + 30 punktów bazowych

Toelichting prestatiekosten uit de bron

0,28% wartości twojej inwestycji rocznie. Są to szacunkowe opłaty uzależnione od wyników Subfunduszu. Faktyczna kwota będzie różna w zależności od wyników inwestycji. Powyższe oszacowanie zagregowanych kosztów obejmuje średnią z ostatnich 5 lat.

Het eigen A/PLN-KID rekent met 50.000 PLN: maximaal 0,50% instapkosten of 250 PLN en geen uitstapkosten. Jaarlijks beheer en overige kosten 0,96%, geraamd op grond van werkelijke kosten van het laatste jaar; jaarlijkse transactiekosten 0,07%. Het voorbeeld voor drie maanden vermeldt 120 PLN beheer/overige kosten en 8 PLN transacties. De jaarlijkse prestatiekostenraming is 0,28% als gemiddelde over de afgelopen vijf jaar; het voorbeeld voor drie maanden noemt 35 PLN. Het gedrukte kostentotaal voor drie maanden is 413 PLN. Gedrukte bedragen worden behouden en niet tot andere percentages teruggerekend. Het eigen KID bevestigt geen contractueel prestatievergoedingstarief, afrekenperiode of herstelregeling; die worden niet uit het vijfjaarsgemiddelde afgeleid. De drie-maandsbedragen worden niet geannualiseerd; het kosteneffect van 0,8% over drie maanden is geen jaarlijks tarief. Dit is geen actuele TER of volledig persoonlijk kostentotaal; aanvullende adviseurs-/distributeurskosten en persoonlijke belasting kunnen verschillen.

De geraamde jaarlijkse prestatiekosten in dit KID zijn 0,28%, gebaseerd op het gemiddelde van 5 jaar. Dit is geen vast vergoedingstarief; de werkelijke kosten hangen van de resultaten af.

Deze toelichting geldt voor de afzonderlijk gecontroleerde documentklasse en de genoemde documentdatum. Aanvullende bank- of brokerkosten zijn hiermee niet bevestigd.

Oorspronkelijk document gecontroleerd 31 oktober 2026.