Generali Konserwatywny

Doel en beleggingsaanpak uit het eigen document

Het eigen KID beoogt vermogensgroei door waardestijging van beleggingen. Het compartiment bestaat voor onbepaalde tijd; dit is geen kapitaal- of rendementsgarantie.

Het fonds belegt hoofdzakelijk in schuldpapier uitgegeven, gegarandeerd of geborgd door de Poolse Staat of Nationale Bank van Polen, EU-lidstaten en de in het KID opgesomde OECD-landen Australië, Canada, Japan, Nieuw-Zeeland, Noorwegen, Zuid-Korea, Zwitserland, het Verenigd Koninkrijk en de Verenigde Staten. De gemodificeerde duration ligt doorgaans tussen 0 en 3; afwijkingen via andere categorieën zijn mogelijk, maar die andere categorieën moeten minder dan 20% van de fondsactiva blijven. Dit is een grens strikt onder 20%, geen maximaal 20% of maximale looptijd van ieder effect. De beheerder streeft naar valuta-afdekking; volledige bescherming is niet gegarandeerd. De selectie weegt macro-economie, rentestanden, inflatie, financiële positie van de emittent, rating en rentevergoeding. Bij gedekt papier worden soort, waarde en kwaliteit van de zekerheid meegenomen. Buy-sell-back en sell-buy-back zijn mogelijk volgens het prospectus. Beleidsgrenzen zijn geen actuele portefeuillewegingen.

Het eigen KID verklaart expliciet dat het compartiment op de documentdatum geen beleggingsbenchmark heeft.

Aanbevolen beleggingsduur

3 maanden

Uitkeringsbeleid

Het eigen KID zegt expliciet dat het compartiment geen dividend uitkeert en alle inkomsten herbelegt. Dit geldt voor de beoordeelde A-klasse, niet automatisch voor andere klassen.

Grafisch en geschreven SRI zijn beide 1 van 7, op basis van 3 maanden aanhouden. Vervroegde uitstap kan risico en rendement veranderen. Het document noemt markt-, krediet-, liquiditeits-, tegenpartij-, operationeel en duurzaamheidsrisico; de indicator dekt deze niet allemaal. Geen bescherming tegen toekomstige marktverliezen.

Het fonds verkoopt en koopt rechten op iedere eigen waarderingsdag; opdrachten kunnen op iedere werkdag worden ingediend. Van ontvangst door distributeur of fonds tot de inkoopdatum maximaal vijf werkdagen, behoudens omstandigheden buiten de verantwoordelijkheid van de beheerder. Dit is geen bevestigde afzonderlijke betaaldatum. Interne wissels en conversie naar andere beheerde fondsen zijn mogelijk volgens het prospectus.

Eigen Nederlandse samenvatting. Het PDF noemt klasse A expliciet. De oorspronkelijke API-opgave blijft onder bronlabel A bewaard. Deze gecontroleerde koppeling geldt voor de genoemde documentklasse; andere klassen krijgen haar niet automatisch.

Eigen documentopgave: kosten, risico en benchmark

KID van 27 april 2026 bij de expliciet gecontroleerde documentklasse A in PLN. De kosten hieronder zijn afzonderlijke brontarieven en ramingen; ze vormen geen volledig kostentotaal of actuele TER.

Het kostenvoorbeeld geldt voor 3 maanden. De bronbedragen en percentages worden hier niet geannualiseerd; vergelijk ze niet automatisch met jaarlijkse fondskosten of een TER.

Risico-indicator

1 van 7

Beheer- en overige lopende kosten

0,5%

Transactiekosten

0,03%

Instapkosten volgens de bronopgave

0,5%

Uitstapkosten volgens de bronopgave

0%

Prestatiekosten volgens de bronopgave

De bron markeert geen prestatiekosten voor de deelnemer; controleer de eigen toelichting.

Het eigen KID verklaart dat geen vaste beleggingsbenchmark wordt gebruikt.

Toelichting prestatiekosten uit de bron

W przypadku tego produktu nie ma opłaty za wyniki.

Het eigen A/PLN-KID rekent met 50.000 PLN: maximaal 0,50% instapkosten of 250 PLN en geen uitstapkosten. Jaarlijks beheer en overige kosten 0,50%, geraamd op grond van werkelijke kosten van het laatste jaar; jaarlijkse transactiekosten 0,03%. Het kostenvoorbeeld voor drie maanden vermeldt afzonderlijk 63 PLN beheer/overige kosten en 4 PLN transacties. Het eigen document verklaart expliciet dat geen prestatievergoeding geldt; dit is geen afgeronde nulraming. Het gedrukte kostentotaal voor drie maanden is 316 PLN. Gedrukte bedragen worden behouden; geen nieuwe percentages of andere totalen teruggerekend. De bedragen over drie maanden worden niet geannualiseerd; de voorbeeldperiode is niet hetzelfde als de jaarbasis van de vermelde percentages. Dit is geen actuele TER of volledig persoonlijk kostentotaal; aanvullende adviseurs-/distributeurskosten en persoonlijke belasting kunnen verschillen.

Deze toelichting geldt voor de afzonderlijk gecontroleerde documentklasse en de genoemde documentdatum. Aanvullende bank- of brokerkosten zijn hiermee niet bevestigd.

Oorspronkelijk document gecontroleerd 31 oktober 2026.